[Micro Finance Loan] 2024 में Best भारत की शीर्ष लोकप्रिय माइक्रो फाइनेंस कंपनियों की सूची और जानकारी

Table of Contents

[Micro Finance Loan] माइक्रो फाइनेंस: सामान्य नागरिकों की आर्थिक जरूरतों को पूरा करने वाली सेवा

[Micro Finance Loan] माइक्रो फाइनेंस एक ऐसी प्रक्रिया है, जिसमें आम नागरिकों को छोटे व्यापार, लघु उद्योग, महिलाओं के घरेलू कार्य, खेती और व्यक्तिगत जरूरतों को पूरा करने के लिए ऋण के रूप में वित्तीय सहायता प्रदान की जाती है।

भारत में माइक्रो फाइनेंस कंपनियां गाँवों और छोटे कस्बों तक पहुंचकर लोगों को सुलभ और सरल तरीके से लोन देती हैं। इस प्रकार के लोन को साप्ताहिक या मासिक किश्तों में वापस चुकाना होता है।

best Micro Finance Loan company in inida list hindi

माइक्रो फाइनेंस की शुरुआत

साल 2000 के दशक में भारत में माइक्रो फाइनेंस का आगाज हुआ। आज, यह सेवा लाखों लोगों के लिए अपने सपने साकार करने का जरिया बन चुकी है। बैंक, वित्तीय संस्थाएं, और माइक्रो फाइनेंस कंपनियां सामान्य ब्याज दरों पर लोगों को उनके उद्योग या व्यवसाय को बढ़ावा देने के लिए लोन उपलब्ध कराती हैं।

इस लेख में क्या है खास?

आज हम उन प्रमुख माइक्रो फाइनेंस कंपनियों की सूची और जानकारी साझा करेंगे, जो भारत में सबसे ज्यादा लोन देती हैं। साथ ही जानेंगे कि कौन-सी कंपनियां किन राज्यों में लोकप्रिय हैं।

माइक्रो फाइनेंस कंपनी क्या होती है?

माइक्रो फाइनेंस (Micro Finance) एक वित्तीय सेवा है, जिसके माध्यम से ग्रामीण और शहरी क्षेत्रों में उन लोगों को आर्थिक सहायता प्रदान की जाती है, जो पारंपरिक बैंकिंग सेवाओं से वंचित हैं। यह सेवा छोटे व्यवसाय, लघु उद्योग, शिक्षा, स्वास्थ्य, कृषि और घरेलू आवश्यकताओं के लिए कम ब्याज दर पर लोन (सूक्ष्म वित्त ऋण) और अन्य बैंकिंग सेवाएं प्रदान करती है।

माइक्रो फाइनेंस सेवाएं उन गैर-बैंकिंग वित्तीय कंपनियों (NBFC+MFI) द्वारा दी जाती हैं, जिन्हें भारतीय रिजर्व बैंक (RBI) से लाइसेंस प्राप्त होता है।

माइक्रो फाइनेंस कंपनियों का उद्देश्य

आर्थिक सशक्तिकरण: कम आय वर्ग और असंगठित क्षेत्र के लोगों को सशक्त बनाना।
व्यापारिक विकास: छोटे व्यवसाय और स्टार्टअप के लिए वित्तीय सहायता।
घरेलू जरूरतें: स्वास्थ्य, शिक्षा और अन्य घरेलू खर्चों को पूरा करने के लिए लोन।
बचत की सुविधा: ग्राहकों को छोटी बचत योजनाओं का लाभ देना।

सेवाएं जो माइक्रो फाइनेंस कंपनियां प्रदान करती हैं:

सूक्ष्म ऋण (Micro Loans): छोटे व्यवसाय या व्यक्तिगत जरूरतों के लिए।
बीमा (Insurance): जीवन और स्वास्थ्य बीमा योजनाएं।
धन हस्तांतरण (Money Transfers): आसान तरीके से धन भेजने और प्राप्त करने की सुविधा।
बचत खाते (Savings): ग्राहकों को बचत योजनाओं का लाभ।

माइक्रो फाइनेंस की खासियत:

इन कंपनियों की सेवाएं विशेष रूप से उन क्षेत्रों में प्रदान की जाती हैं, जहां बैंकिंग सेवाएं उपलब्ध नहीं हैं।
ग्राहकों के घरों तक सेवाएं पहुंचाने का प्रयास किया जाता है।
आसान दस्तावेज़ीकरण और लोन स्वीकृति की तेज प्रक्रिया।

इस प्रकार, माइक्रो फाइनेंस कंपनियां सामाजिक और आर्थिक विकास के लिए एक मजबूत आधार प्रदान करती हैं।

भारत की टॉप 20+ माइक्रो फाइनेंस कंपनियां (2024)

1. ESAF Microfinance and Investments (P) Ltd

ESAF Microfinance और Investments भारत की अग्रणी माइक्रो फाइनेंस कंपनियों में से एक है। इसकी स्थापना 2017 में हुई थी।

मुख्य विशेषताएं:
150+ शाखाएं।
व्यवसाय विकास और वित्तीय सेवाओं का व्यापक दायरा।
आर्थिक और सामाजिक रूप से कमजोर वर्गों के लिए सहायता।

2. Muthoot Microfin Limited

Muthoot Microfin Limited, प्रसिद्ध Muthoot Pappachan Group का हिस्सा है। इसने 2015 में NBFC-MFI लाइसेंस प्राप्त किया।

सेवाएं:
महिलाओं के लिए उद्यम ऋण।
स्वच्छता, जल शोधक, शिक्षा, मोबाइल फोन, और सिलाई मशीन ऋण।

3. Annapurna Microfinance Pvt Ltd

Annapurna Finance Private Limited की स्थापना 2009 में ओडिशा में हुई थी। यह वंचित वर्गों को आत्मनिर्भर बनाने में मदद करती है।

मुख्य सेवाएं:
छोटे व्यवसायों के लिए ऋण।
गरीब समुदायों के लिए जमा और बीमा।
ग्रामीण क्षेत्रों में व्यवसाय विकास।

अन्य माइक्रो फाइनेंस कंपनियां

4. Bandhan Bank Microfinance

छोटे व्यवसाय और महिला सशक्तिकरण।
5. Ujjivan Small Finance Bank
ग्रामीण क्षेत्रों के लिए किफायती लोन।
6. Satin Creditcare Network Limited
शिक्षा और स्वास्थ्य सेवाओं के लिए सूक्ष्म ऋण।
7. Spandana Sphoorty Financial Ltd
महिला उद्यमियों को सशक्त बनाना।
8. Bharat Financial Inclusion Limited (BFIL)
गरीब वर्गों के लिए रोजगार सृजन।

4. Equitas Small Finance Bank

Equitas Small Finance Bank Ltd. भारत की सबसे लोकप्रिय माइक्रो फाइनेंस कंपनियों में से एक है।

स्थापना: 2016।
मुख्यालय: चेन्नई, तमिलनाडु।
सेवाएं:
ग्रामीण और शहरी क्षेत्रों में व्यापार और उद्योगों के लिए माइक्रो लोन।
महिलाओं के लिए विशेष वित्तीय योजनाएं।
प्रभाव: कंपनी ने गांवों और छोटे शहरों में माइक्रो फाइनेंस को तेजी से फैलाया है।

5. Bandhan Financial Services Limited

Bandhan Financial Services माइक्रो फाइनेंस और लघु बैंकिंग सेवाओं में भारत की अग्रणी कंपनियों में से एक है।

स्थापना: 2001।
मुख्यालय: कोलकाता, पश्चिम बंगाल।
सेवाएं:
ग्रामीण क्षेत्रों में छोटे उद्योगों के लिए कम ब्याज पर ऋण।
महिला सशक्तिकरण के लिए वित्तीय सहायता।
विस्तार:
22 राज्यों में सक्रिय।
2000+ शाखाओं के साथ व्यापक नेटवर्क।

6. Bharat Financial Inclusion Limited (BFIL)

Bharat Financial Inclusion Limited (BFIL), जिसे पहले SKS Microfinance Limited के नाम से जाना जाता था, माइक्रो फाइनेंस उद्योग की अग्रणी कंपनियों में से है।

स्थापना: 1997।
संस्थापक: श्री विक्रम अकुला।
सेवाएं:
मुख्य रूप से गरीब महिलाओं को छोटे और मध्यम व्यापार के लिए ऋण।
महिला सशक्तिकरण को बढ़ावा देना।
खासियत:
यह भारत की शुरुआती माइक्रो फाइनेंस कंपनियों में से एक है।
आर्थिक रूप से कमजोर वर्गों के लिए विशेष योजनाएं।

7. Fusion Micro Finance Limited

Fusion Micro Finance Limited 2010 में स्थापित की गई थी, जिसका मुख्य उद्देश्य ग्रामीण और शहरी क्षेत्रों में लघु व्यवसायों और सूक्ष्म उद्योगों को वित्तीय सहायता प्रदान करना है।

सेवाएं:
सूक्ष्म ऋण।
अल्पकालिक कार्यशील पूंजी ऋण।
संपत्ति-समर्थित ऋण।
स्वर्ण ऋण।
बीमा उत्पाद।
खासियत:
कंपनी ने ग्रामीण व्यवसायों और कमजोर वर्गों को आत्मनिर्भर बनाने में अहम भूमिका निभाई है।
देश की शीर्ष माइक्रो फाइनेंस कंपनियों में शामिल।

8. Arohan Financial Services Limited

Arohan Financial Services यह Aavishkaar-Intellecap Group की एक सहायक माइक्रो फाइनेंस कंपनी है।

स्थापना: 2006।
उद्देश्य: आर्थिक रूप से कमजोर वर्गों और सूक्ष्म उद्यमियों को वित्तीय सेवाएं प्रदान करना।
सेवाएं:
व्यवसाय विस्तार के लिए ऋण।
शिक्षा और स्वास्थ्य देखभाल के लिए सूक्ष्म ऋण।
विस्तार:
कंपनी की शाखाएं कई राज्यों में मौजूद हैं।
गरीब और वंचित समुदायों के लिए विशेष योजनाएं।

9. Asirvad Microfinance Limited

Asirvad Microfinance Limited देश की शीर्ष माइक्रो फाइनेंस कंपनियों में से एक है, जो अपने कम ब्याज दरों के लिए जानी जाती है।

स्थापना: 2007।
सेवाएं:
सूक्ष्म ऋण।
सृजन कार्यक्रम ऋण।
उत्पाद ऋण।
एसएमई ऋण।
खासियत:
यह कंपनी टॉप 10 NBFC-MFI कंपनियों में शामिल है।
ग्रामीण और अर्ध-शहरी क्षेत्रों में अपने प्रभावशाली कार्य के लिए प्रसिद्ध।

10. Ujjivan Small Finance Bank

Ujjivan Financial Services बैंगलोर स्थित एक लोकप्रिय माइक्रो फाइनेंस कंपनी है।

स्थापना: 2005।
उद्देश्य:
बैंकिंग सुविधाओं से वंचित नागरिकों को वित्तीय सेवाएं प्रदान करना।
गरीब और निम्न आय वर्ग के लिए वित्तीय समाधान।
सेवाएं:
ऋण।
बचत खाते।
बीमा।
विस्तार:
भारत में 469+ शाखाएं।
देश की सबसे बड़ी माइक्रो फाइनेंस कंपनियों में से एक।

11. Janalakshmi Financial Services (अब Jana Small Finance Bank)

स्थापना: 2000।
सेवाएं:
कम आय वाले परिवारों और लघु उद्यमियों को माइक्रोफाइनेंस सेवाएं।
व्यवसाय विस्तार, शिक्षा, और स्वास्थ्य देखभाल के लिए ऋण।
विस्तार:
देश भर में विस्तृत शाखा नेटवर्क।
NBFC-MFI श्रेणी में अग्रणी कंपनी।
वर्तमान स्थिति:
अब Jana Small Finance Bank के रूप में कार्यरत।

12. Spandana Sphoorty Financial Limited

मुख्यालय: हैदराबाद, तेलंगाना।
स्थापना: 1998।
सेवाएं:
महिलाओं और लघु व्यापारियों के लिए सूक्ष्म वित्त।
व्यापार विस्तार, शिक्षा, और स्वास्थ्य देखभाल के लिए ऋण।
खासियत:
ग्रामीण क्षेत्रों में महिलाओं के आर्थिक सशक्तिकरण में महत्वपूर्ण भूमिका।
वित्तीय समावेशन को बढ़ावा देने के लिए उल्लेखनीय योगदान।

13. Satin Creditcare Network Limited (SCNL)

स्थापना: 1990, संस्थापक श्री एच.पी. सिंह।
मुख्यालय: गुरुग्राम, हरियाणा।
सेवाएं:
कम आय वाले नागरिकों और सूक्ष्म व्यापारियों के लिए माइक्रोफाइनेंस सेवाएं।
ग्रामीण और अर्ध-शहरी क्षेत्रों में वित्तीय सहायता।
खासियत:
12,000 से अधिक गांवों और कस्बों तक पहुंच।
7 राज्यों में सक्रिय।

14. BSS Microfinance Limited

स्थापना: 1999 (एक ट्रस्ट के रूप में), 2008 में माइक्रो फाइनेंस कंपनी के रूप में परिवर्तित।
मुख्यालय: बेंगलुरु, कर्नाटक।
सेवाएं:
महिलाओं और सूक्ष्म व्यापारियों को सूक्ष्म ऋण।
वर्तमान में 11 राज्यों में संचालन।
खासियत:
कोटक महिंद्रा बैंक की सहायक कंपनी।
लघु और मध्यम उद्यमों के लिए विशेष सहायता।

15. Cashpor Micro Credit

मुख्यालय: वाराणसी, उत्तर प्रदेश।
सेवाएं:
बिहार, छत्तीसगढ़, उत्तर प्रदेश, और मध्य प्रदेश में गरीब रेखा के नीचे के परिवारों के लिए सूक्ष्म वित्त।
महिलाओं के लघु व्यापार और उद्योग के लिए ऋण।
खासियत:
गरीब और वंचित वर्गों को आर्थिक रूप से सशक्त बनाने पर केंद्रित।
Cashpor Financial and Technical Services की सहायक इकाई।

16. Share Microfin Ltd.

स्थापना: 1989।
विशेषता:
भारत की सबसे पुरानी माइक्रो फाइनेंस कंपनियों में से एक।
पहली कंपनी जिसने NBFC का लाइसेंस प्राप्त किया।
सेवाएं:
गरीब, वंचित, महिलाओं और किसानों को उनके व्यापार और उद्योग के विस्तार के लिए ऋण।
19 से अधिक राज्यों में शाखाओं का नेटवर्क।

17. Suryoday Small Finance Bank

पहले नाम: Suryoday Micro Finance।
स्थापना: 2017।
मुख्यालय: महाराष्ट्र।
सेवाएं:
सूक्ष्म ऋण, दुकानदार ऋण, व्यापार और उद्योग के लिए वित्तीय सहायता।
“बचत गट” कार्यक्रम के तहत महिलाओं के समूह को ऋण।
खासियत:
महाराष्ट्र की प्रतिष्ठित माइक्रो फाइनेंस कंपनी।

18. Asmitha Microfin Ltd.

स्थापना: 2002।
मुख्यालय: हैदराबाद, तेलंगाना।
सेवाएं:
महिलाओं, कमजोर वर्गों और छोटे व्यापारियों के लिए सूक्ष्म वित्त।
13 से अधिक राज्यों में शाखाओं के माध्यम से सेवा विस्तार।
खासियत:
ग्रामीण और शहरी दोनों क्षेत्रों में वित्तीय समावेशन को बढ़ावा।

19. CreditAccess Grameen

स्थापना: 1999, टी. मुन्नीस्वामाप्पा ट्रस्ट के तहत।
मुख्यालय: बेंगलुरु, कर्नाटक।
सेवाएं:
आय-सृजन ऋण, परिवार कल्याण ऋण, आपातकालीन ऋण, और व्यापार ऋण।
16 राज्यों में 1894 शाखाओं का नेटवर्क।
खासियत:
भारत की सबसे बड़ी माइक्रो फाइनेंस कंपनियों में से एक।

20. Grama Vidiyal Micro Finance Pvt Ltd (GVMFL)

वर्तमान नाम: IDFC Bharat Ltd।
स्थापना: 1993।
मुख्यालय: तिरुचिरापल्ली, तमिलनाडु।
सेवाएं:
औपचारिक ऋण तक पहुंच से वंचित महिलाओं और कम आय वाले परिवारों को कम ब्याज दर पर सूक्ष्म ऋण।
ग्रामीण और शहरी क्षेत्रों में वित्तीय समावेशन को बढ़ावा।
विशेषता:
IDFC Bharat Ltd के तहत, यह NBFC भारत की सशक्त माइक्रो फाइनेंस सेवाओं में अग्रणी है।

21. Light Microfinance Limited

स्थापना: 2009।
मुख्यालय: अहमदाबाद, गुजरात।
सेवाएं:
छोटे परिवारों, सूक्ष्म उद्योगों, और विकास से वंचित महिलाओं के लिए सूक्ष्म ऋण।
मुख्य रूप से ग्रामीण क्षेत्रों को लक्षित करना।
₹5,000 से ₹30,000 या अधिक तक के ऋण प्रदान करना।
विशेषता:
महिलाओं को सशक्त बनाने और ग्रामीण क्षेत्रों में आर्थिक विकास को प्रोत्साहन देना।

भारतीय रिजर्व बैंक के साथ पंजीकृत शीर्ष माइक्रोफाइनेंस कंपनियों (NBFC) की सूची

राज्य	माइक्रोफाइनेंस कंपनियां
महाराष्ट्र	Suryoday Micro Finance Bank
गुजरात	Chandan Dhara Finance Ltd.
कर्नाटक	Ujivan Financial Services Ltd. BSS Microfinance Private Ltd. Janalakshmi Financial Services Ltd.
ओडिशा	M/s. Adhikar Micro Finance Pvt. Ltd.
आंध्र प्रदेश	Asmitha Microfin Limited Future Financial Services Ltd. Maanaveeya Holdings & Investments Pvt. Ltd. Share Microfin Ltd. SKS Microfinance Private Ltd. Spandana Sphoorty Finance Ltd. Nano Financial Services India Pvt. Ltd. Microsupport Financial Services Ltd. CRESA Financial Services Pvt. Ltd. Keertana Financial Ltd. SWAWS Microcredit Cor. India Pvt. Ltd. G.P. Mass Finance Ltd. Sai Adarsha Finance & Investments India Pvt. Ltd. The Bellwether Microfinance Fund Pvt. Ltd. Bharatiya Samrudhi Finance Ltd. Jacinth Finvest Pvt. Ltd. Saadhana Innovative Financial Products And Services Ltd. Dovefin Microfinance Pvt. Ltd.
उत्तर प्रदेश	Nimisha Finance India Pvt. Ltd. Sonata Finance Pvt. Ltd. Cashpor Micro Credit
पश्चिम बंगाल	Grameen Financial Services Pvt. Ltd. Bandhan Financial Services Pvt. Ltd. Village Financial Services Pvt. Ltd. Disari Savings & Credit Corpn Ltd.
दिल्ली	Saija Finance Pvt. Ltd. Star Global Resources Pvt. Ltd. Vikram Finlease Pvt. Ltd. Mimoza Enterprises Finance Ltd. Comet Leasing & Finance Ltd.
तमिलनाडु	Equitas Small Finance Bank
राजस्थान	Sahayata Microfinance Pvt. Ltd.

मेरे अंतिम शब्द

आज के समय में, माइक्रो फाइनेंस कंपनियों ने न केवल लाखों लोगों, महिलाओं, और बच्चों को सशक्त बनाने में मदद की है, बल्कि कई व्यक्तियों ने अपने व्यापार और उद्योग को नई ऊँचाइयों तक पहुँचाया है।

माइक्रो फाइनेंस कंपनियाँ, जो अपनी विभिन्न वित्तीय सेवाओं के माध्यम से देश के छोटे-छोटे कोनों तक पहुँच रही हैं, समाज के हर वर्ग, धर्म और लिंग के लोगों को सशक्त बनाने में अहम भूमिका निभा रही हैं। इन कंपनियों की सेवाएं और उनके प्रदाताओं पर लोगों का विश्वास अब पहले से कहीं अधिक बढ़ चुका है।

आज हमारे देश में सैकड़ों माइक्रो फाइनेंस कंपनियां हैं, जो अपनी सेवाओं के जरिए लोगों तक वित्तीय सहायता पहुँचाती हैं। मैंने आपको देश की कुछ प्रमुख और प्रतिष्ठित माइक्रो फाइनेंस कंपनियों की सूची दी है, जो हर क्षेत्र में अपनी सेवाएं प्रदान कर रही हैं। यदि आपको भी सूक्ष्म वित्त की आवश्यकता है, तो आप इन कंपनियों में से किसी एक से आसानी से लोन या ऋण प्राप्त कर सकते हैं। धन्यवाद और जय हिंद!